《投资银行、对冲基金和投资公司如何运用人工智能 - 商业内幕》

欢迎来到华尔街的AI时代。银行、私募股权公司、对冲基金和资产管理公司一直热衷于使用生成式AI来提高生产力，减少员工的繁重工作。《商业内幕》一直在报道金融界一些最大玩家如何应对人工智能，从它对就业的潜在影响和新工作岗位的创造，到公司削减成本和提高效率的各种方式。但首先——如果您在华尔街公司工作并使用AI，我们希望听到您的反馈。AI在您的日常工作中真正是如何体现的？它是否名副其实？

据咨询公司ThoughtLinks预测，到2030年，AI将重塑银行业约44%的工作——而华尔街最大的公司正在竞相率先实现这一目标。按资产计算，美国最大的银行摩根大通每年在技术上投入180亿美元，AI是其核心重点。CEO杰米·戴蒙是该行生成式AI工具的"重度"用户，这些工具现已推广给超过20万名员工。该银行还正在用AI取代长期的人工流程。其资产管理部门宣布计划停止使用外部代理顾问进行美国股东投票，转而推出内部AI平台"Proxy IQ"，该平台将分析来自3,000多家年度公司会议的数据。高管们表示，该银行正在培训员工以能够带来可衡量生产力提升的方式使用AI。

高盛今年在技术上投入60亿美元——CEO大卫·所罗门表示他希望这个数字能更高。在一份概述其OneGS计划最新阶段的10月备忘录中，该银行表示AI将提高效率、减缓招聘速度，并导致"有限度的人员减少"。此后，高盛已推出内部AI工具，包括现在向全公司员工提供的助手。

更多故事：7位高盛内部人士解释该银行的新AI助手如何帮助他们在工作中取得成功。高盛正在组建一个日益强大的AI工具库。这是我们已知的5个工具的全部情况。

作为OpenAI的早期合作伙伴，摩根士丹利专注于将员工的想法转化为可用的AI产品。一个内部构建的工具名为DevGen.AI，今年已为工程师节省了超过28万小时。在实习生中，AI的采用尤其强烈：72%的实习生表示他们每天或每周多次使用ChatGPT。

花旗银行也加速了其AI推进计划。现在，全球83个国家近18万名员工可以访问花旗的专有AI工具，这些工具今年已被使用了近700万次。CEO简·弗雷泽表示，该银行的生成式AI工具通过自动化代码审查每周节省约10万开发人员工时。花旗还于9月开始与5000名员工试点代理AI。

花旗从摩根士丹兰挖走AI领导者，帮助其扭转财富科技业务。

在对冲基金竞争激烈的世界中，掌握最新技术始终是首要任务。12月，城堡投资公司表示，其选股者正在使用内部聊天机器人来加速流程，并在其710亿美元的对冲基金中寻找新信息。

在2025年米尔肯全球会议上，WorldQuant的副首席投资官安德烈亚斯·克鲁伊茨表示，该公司正在使用AI扩展其模型可以引入的数据，因为它可以从图像和音频中重构数据。

Point72的首席技术官伊利亚·盖辛斯基告诉《商业内幕》关于他大力提升Point72技术组织规模的计划，以及AI将如何融入这一扩张。

桥水基金于2024年推出了一款由AI驱动的基金。该基金的AIA实验室致力于用机器学习复制投资过程的每个阶段。该公司的联合首席投资官和首席科学家概述了这家全球最大对冲基金的计划。

290亿美元的对冲基金Balyasny已经开发了一个AI机器人，相信它能够完成通常由高级分析师承担的繁重工作——这可能是投资团队的一个巨大时间节省。该经理在2024年告诉《商业内幕》，该公司约80%的员工使用其AI工具，包括内部聊天机器人BAMChatGPT，并最近聘请了马修·亨德里（中情局AI开发者之一）担任数据科学高管。曼集团和维京全球也开发了自己的内部产品。

露西亚·苏亚雷斯——凯雷集团的首席信息官和技术转型负责人——在接受《商业内幕》采访时谈到了她面临的新挑战：将AI带到这家投资巨头的2,300名全球员工中。

私募股权公司并不陌生于管理和分析大量数据——但数据只有在能找到时才有帮助。黑石集团已投资改进其企业搜索功能，并押注AI将帮助其在争取更多保险市场份额方面获得优势。

瑞典私募股权巨头EQT构建了一个名为Motherbrain的AI引擎，改变了其投资者寻找交易的方式。ChatGPT使这家投资巨头能够在其AI雄心上迈出下一步。

随着私募股权公司求助于AI以获得竞争优势，托马斯·H·李表示，借助AI编程助手，其工程师的生产力提高了30%。

AI工具正在改变选股者工作的方式。联博、贝莱德和摩根大通分享了他们的工具如何加快投资组合经理的工作流程。

贝莱德已推出Asimov，这是该公司的基本面股票业务的代理AI平台。《商业内幕》与投资管理技术研究、数据和AI战略负责人柯尔斯蒂·克雷格交谈，她参与了该工具的开发。

数十亿美元的投资管理公司VanEck投资了一家多伦多初创公司，并引入其技术以增强其ETF业务。一位高管和该金融科技公司的CEO向我们介绍了AI将如何改变分析师和销售人员的工作。

加密货币交易所Kraken去年3月以15亿美元收购一家零售交易初创公司的消息成为头条。但不太引人注目的是，该交易所如何使用生成式AI对目标公司进行尽职调查——其并购主管现在认为这一过程是其团队工作的核心。

在Block（杰克·多西的金融科技公司，旗下拥有Square、Afterpay和Cash App），工程师们构建了一个AI代理，能够比资深开发者更快地编写代码——在某些情况下甚至更好。该公司最终决定开源该工具，即使这让竞争对手得以一窥其内部 workings。

Chime采取了类似的内部方法。2023年，这家数字银行构建了一个私有的、类似ChatGPT的助手，帮助工程师更快、更低成本地推出产品。该公司的首席技术官分享了该工具如何成为Chime产品开发策略的关键部分。